退職後の生活どうしよう

近畿総合保険が退職後の人生設計づくりでお手伝いできること

退職後の人生設計「リタイヤメントプラン」づくりからお手伝い

退職後の人生設計である「リタイヤメントプラン」づくりを、ご夫婦一緒にお話をお聞きして作成します。

プランを作るという共通の目的でご夫婦が話し合えば、知らなかった本音などが聞けて、夫婦間のコミュニケーションが活発になり、第二の人生にも良い影響がありますよ。

医療や介護についてもご相談ください

• 今加入している医療保険が、70歳までで終わる契約なんだけどどうすればいい？
• 親の介護で大変な思いをしたので、自分たちは子供にそんな思いをさせたくはない。何かいい介護保険ってありますか？

など、昔は「万が一」の保険が生命保険の主流でしたが、現在では「万が一、長生きしたらどうしよう」など長生へのリスクが問題になっています。

避けては通れない、相続のことも

第二の人生を考える上で避けては通れない相続。

現在どれくらいの資産があり、その資産をどのように分けるのか、残すのかを考えて今からできる対策をご提案します。

今できること、から退職金を活用

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退職金が入るので使いみちの相談にのって欲しい、と奥様ご同伴で事務所に起こしいただいたSさん。

奥様を交え、今後どうしていきたいのか、という第二の人生設計をお聞きしました。

退職金を含めた資産を、老後に使う分、今すぐ必要のない分、と分けて考え、今すぐ必要のない分は一人息子さんに生前贈与することにし、相続税の対策を行うことにしました。

 

退職後、退任後の生活設計でいちばん大切なのは「ご自身がどうしたいか」を明確にすることです。

近畿総合保険では、必ず奥様とご一緒にお話をおうかがいし、退職後の人生設計づくりからお手伝いしています。